Какой банк дает кредиты под залог недвижимости

Какой банк дает кредиты под залог недвижимости

Оглавление:

Кредит под залог недвижимости

Указанные условия и ставки действуют для головного офиса банка либо центрального представительства банка в регионе. Информацию о конкретных подразделениях банка, в которых реализована возможность предоставления данного продукта, можно получить в офисах банка или по телефонам его справочной службы.

Отзывы о потребительских кредитах

Популярные предложения

Кредиты банков

Взять кредит под залог недвижимости

Кредит под залог квартиры – самый недорогой из всех банковских займов. Если у клиента есть возможность предоставить залоговое обеспечение банку, ему лучше воспользоваться именно этим видом продукта.

Для физических лиц существует два основных залоговых продукта: кредит под залог недвижимости (квартиры, дома, земельного участка) и кредит под залог движимого имущества (например, автомобиля). Более дешевым, конечно, является первый.

Ставка по займу под залог недвижимости действительно очень низкая по сравнению со ставкой по нецелевому необеспеченному кредиту. Но это не единственное преимущество займа под за лог квартиры (дома, участка и т. д.). Для многих клиентов не менее важными, чем ставка, параметрами продукта выступают сумма и срок кредитования: по займам под залог банки готовы предоставлять гораздо более крупные суммы и на длительный срок.

Заемщику, который планирует оформить такой кредит, нужно обратить внимание на возможные дополнительные расходы. Прежде всего, это плата за услугу имущественного страхования – оно, как правило, требуется при залоговом кредитовании. Во-вторых, может потребоваться оценка самого предмета залога, комиссия за нее тоже ляжет на плечи заемщика.

Кредит под залог недвижимости, как правило, выдается заемщикам в возрасте от 21 года до 75 лет, хотя некоторые банки могут предъявлять более строгие требования. Кроме того, обязательно наличие постоянной регистрации на территории государства, а также необходим определенный стаж на последнем месте работы, который обычно составляет не менее шести месяцев.

Список документов при оформлении кредита под залог недвижимости стандартный. Это паспорт, документы по предоставляемому залогу и документы, подтверждающие доход и занятость. Последние могут отличаться в зависимости от требований конкретного банка. В некоторые кредитные организации нужно подготовить справку по форме 2-НДФЛ, в другие можно предоставить справку по форме банка или в свободной форме. Подробности можно узнать, заглянув на страничку продукта.

Подать заявку на получение кредита под залог недвижимости вы можете на этой странице. Процентная ставка по таким продуктам обычно устанавливается от 15% годовых.

Кредиты под залог недвижимости в банках Украины

Рейтинги банковских потребительских кредитов наличными под залог недвижимости в банках Украины . Узнайте, где можно взять деньги под залог жилья и другого имущества на таких условиях: гривна, 1 год, форма погашения: любая, сумма: 120 000,00

Дата: 11.10.2018

Обновление: еженедельно

Банки: более 40

Источник: Простобанк Консалтинг

Кредит 112

от 10 000,00 до 5 000 000,00

Кредобанк

переплата по кредиту

от 60 000,00 до 1 000 000,00

VS Bank

переплата по кредиту

от 15 000,00 до 800 000,00

Ощадбанк

переплата по кредиту

Львов

переплата по кредиту

от 0,00 до 2 000 000,00

Львов

переплата по кредиту

от 0,00 до 2 000 000,00

ПриватБанк

переплата по кредиту

Пивденный

переплата по кредиту

РАДАБАНК

переплата по кредиту

0,20 % от остатка

Пивденный

переплата по кредиту

МТБ БАНК (МАРФИН БАНК)

переплата по кредиту

МТБ БАНК (МАРФИН БАНК)

переплата по кредиту

ТАСКОМБАНК

переплата по кредиту

от 25 000,00 до 2 000 000,00

Банк инвестиций и сбережений

переплата по кредиту

от 0,00 до 5 000 000,00

БТА Банк

переплата по кредиту

от 100 000,00 до 4 000 000,00

БТА Банк

переплата по кредиту

от 100 000,00 до 4 000 000,00

Мегабанк

переплата по кредиту

Банк инвестиций и сбережений

переплата по кредиту

от 0,00 до 5 000 000,00

VS Bank

переплата по кредиту

Банк инвестиций и сбережений

переплата по кредиту

от 0,00 до 500 000,00

Банк инвестиций и сбережений

переплата по кредиту

от 0,00 до 500 000,00

Полтава-банк

переплата по кредиту

Где взять потребительский кредит под залог?

Одной из популярных банковских программ кредитования является кредит под залог. Для физических лиц – это хорошая возможность быстро получить деньги на потребительские нужды. В поисках банка для кредитования граждане ищут низкие проценты по займу. Именно поэтому мы создали рейтинг кредитов под залог недвижимости, автомобиля, который отсортирован по уровню реальной ставки и размеру переплаты. Реальная ставка кредитования включает номинальную ставку и разовую, ежемесячную комиссии.

Для того чтобы получить самый выгодный кредит под залог, который соответствует вашим требованиям, укажите необходимые данные (сумма и срок кредита). После нажатия кнопки «Найти» вы увидите рейтинг кредитных программ. Кликнув на название программы, можно посмотреть все дополнительные условия потребительского кредитования. Обратите внимание, некоторые банки выдают займы через Интернет. Нажав на кнопку «Заказать кредит наличными онлайн» , можно ознакомиться с перечнем кредитующих банков и их условиями выдачи.

Кредит для бизнеса

Кредит наличными

Кредит на карту

Депозит с бонусом

Авто в лизинг

2-х летний малыш любит бросать. Смотрите, что случилось, когда родители купили ему баскетбольное кольцо!

Взять потребительский кредит под залог имущества

Указанные условия и ставки действуют для головного офиса банка либо центрального представительства банка в регионе. Информацию о конкретных подразделениях банка, в которых реализована возможность предоставления данного продукта, можно получить в офисах банка или по телефонам его справочной службы.

Отзывы о потребительских кредитах

Популярные предложения

Кредиты банков

Взять кредит под залог имущества

Кредит под залог имущества – вид банковской ссуды, при которой финансовые обязательства заемщика обеспечиваются его активами. В случае неисполнения в срок должником своих обязательств на заложенное имущество обращается взыскание.

Залоговые взаимоотношения между должником и кредитором регулируются статьями 334-338 ГК РФ.

Выдавая кредит под залог, банки несут меньшие риски невозврата денег. В связи с этим, как правило, у них появляется возможность, во-первых, снизить процентную ставку, а во-вторых, увеличить размер заимствования.

Основной вопрос, связанный с кредитом под залог, состоит в том, что может служить обеспечением обязательств.

Недвижимое имущество — наиболее востребованный предмет залога на рынке банковских услуг. Одна из разновидностей такого кредита – ипотека. Срок кредитования может составлять от одного года до 30 лет. Банки предоставляют по таким кредитам наименьшие ставки: на начало 2012 года — 11-15% . Размер займа может достигать 80% от стоимости закладываемого жилья или другой недвижимости. Договор о залоге этой категории подлежит обязательной государственной регистрации.

Автотранспорт. Кредит под залог автомобилей практикуется банками крайне редко, за исключением ссуд на покупку новых автомобилей. Владельцам подержанных транспортных средств эту услугу предоставляют автоломбарды. В отличие от банков они специализируются на краткосрочном кредитовании и под более высокий процент: в среднем выше 40%. При получении кредита под залог автомобиля можно рассчитывать на сумму не больше 60% его оценочной стоимости.

Ценные бумаги также могут выступать обеспечением при получении кредита под залог. Для этих целей могут использоваться векселя, облигации, акции. Как правило, банки охотнее всего принимают в качестве обеспечения по кредиту свои собственные ценные бумаги, такие как векселя. Максимальный размер займа, как правило, ограничен 70-80% рыночной стоимости закладываемых активов. Проценты по таким кредитам ниже, чем по необеспеченным займам.

Драгоценные металлы можно разделить на две категории. Первый вид кредитов — под залог мерных слитков и инвестиционных монет — используется сравнительно редко, поэтому ставки определяются индивидуально в процессе переговоров. При этом такого рода обеспечение характеризуется одной из самых высоких степеней ликвидности. О подобной операции вполне возможно договориться с банками, которые специализируются на торговле драгметаллами и ведут обезличенные металлические счета (ОМС) клиентов. Второй вид кредитов — под залог украшений из драгметаллов. Эту нишу занимают ломбарды, процентные ставки там высокие, а стоимость оценки передаваемого в залог имущества относительно невелика.

Вне зависимости от того, какое имущество передается под залог при получении кредита. Невозврат долга не означает, что оно становится собственностью кредитора. В случае с недвижимостью по закону кредитор обязан обратиться в суд. Вопрос о другом имуществе может быть урегулирован в договоре по соглашению сторон. Предмет залога на основании статьи 350 ГК РФ должен быть продан с публичных торгов, из полученной суммы в первую очередь удовлетворяются требования кредитора, а оставшаяся разница возвращается должнику.

Кредиты под залог недвижимости

Кредит под залог недвижимости

Кредит под залог недвижимости это займ денег у банка на любые цели. В качестве гарантии возврата денег заемщик передает в залог любой предмет недвижимости (квартиру, дом, землю или дачу). Это не означает, что банк начинает пользоваться залогом – недвижимость остается у человека. Просто банк не сможет ее продать, обменять или подарить до возврата кредита или получения разрешения банка.

Потребительский кредит под залог недвижимости является разновидностью ипотеки. Однако чаще всего под ипотекой подразумевается кредит для покупки жилья, а кредит под залог недвижимости предполагает получение денег на различные нужды заемщика.

Кредит под залог недвижимости без подтверждения доходов

Кредит под залог недвижимости без подтверждения доходов выгоден как для заемщика, так и для финансового учреждения. Обе стороны экономят время и средства на оформление и сбор документации, а банк страхует себя от рисков, связанных с неплатежеспособностью заемщика. При этом заем выдается за один день, что весьма выгодно, если срочно необходимы наличные деньги.

Упрощенная и приемлемая для сторон кредитования схема ипотечного финансирования под заклад недвижимости привлекает внимание заемщика, поскольку в кратчайшие сроки тот может взять ссуду, представив документ, подтверждающий право собственности на квартиру или дом.

Для поиска выгодных предложений воспользуйтесь онлайн калькулятором кредитов, который расположен вверху страницы. Просто укажите размер кредита и срок его возврата. В результате подсчетов будут найдены наиболее подходящие кредиты под залог недвижимости.

Для оформления необходимо обратиться в отделение банка или заполнить онлайн заявку через сайт. В случае ее одобрения нужно предоставить в банк копию паспорта, трудовой книжки, документы на недвижимость – полный список бумаг зависит от конкретного предложения.

Многие банки готовы предоставить кредит, залогом по которому будет ценное имущество. Заёмщикам стоит учитывать, что оно подлежит оценке, а для этого может потребоваться дополнительная плата. С помощью калькулятора вы можете сравнить условия предоставления кредитов под залог недвижимости в различных финансовых организациях.

Условия оформления онлайн

Воспользоваться данным предложением смогут граждане возрастной категории от 21-70 лет. Срок кредитования — 15-30 лет, процентная ставка варьируется в пределах 7-15%.

  • Паспорт, удостоверяющий личность гражданина;
  • Документ, подтверждающий право собственности на загородный дом, земельный участок или квартиру;
  • Выписка из БТИ (кадастровый паспорт, план этажей дома или квартиры);
  • Основания, следуя которым владельцу предоставлено право собственности (дарственная, договор продажи/купли, и т.д.);
  • Выписка из домовой книги, из ЕГРПО.

Банк заемщик может выбрать самостоятельно, опираясь на условие по процентной ставке, требуемой документации, срокам погашения ссуды и престижности учреждения.

Банки зачастую готовы выдавать 70% от оценочной стоимости жилья, при этом процедура оформления ничем не отличается от стандартного кредита. Оформлять кредит срочно можно в случае предоставления справки о доходах, в противном же варианте на рассмотрение запроса может уйти от 3-7 дней. В период функционирования кредитного договора заемщик не имеет права продавать, обменивать, дарить залоговое имущество до момента последней выплаты банку.

Кредитный договор под залог загородного участка можно оформить в следующих организациях:

  • МФО — минимальный пакет требуемой документации и простая процедура оформления;
  • Банки — большие лимитные границы (от 5-30 лет), невысокие процентные ставки (12-23% в индивидуальном порядке), высокие выплаты (1-24 млн. руб. в зависимости от оценочной стоимости жилья).
  • У инвесторов — средства можно получать в течение суток.

Дополнительно могут быть запрошены: свидетельство о рождении детей/браке, копии трудовой книги, нотариально заверенное разрешения супруга/супруги на оформление ссуды под заклад участка.

Какой банк дает кредиты под залог недвижимости

Условия кредитования:

Валюта: тенге

Сумма кредита: от 3 000 000 до 30 000 000 тенге:

  • не более 50% от стоимости залоговой недвижимости (с подтверждением официального дохода);
  • не более 40% от стоимости залоговой недвижимости (без подтверждения официального дохода);

Срок кредитования: от 36 месяцев до 120 месяцев

Обеспечение по кредиту: недвижимость в городах Алматы, Астана, Атырау и Актау (имеются требования к залогу)

Страхование залога: обязательно, в первый год — за счет Банка*

Страхование жизни или страховка от несчастных случаев: не требуется;

Схема погашения:
1. аннуитетные платежи
2. погашение основного долга равными долями

Ставки вознаграждения (фиксированные):

1 вариант с комиссией:

Категория Заемщика

Ставка вознаграждения

Годовая эффективная ставка вознаграждения

Комиссия за организацию кредита

Комиссия за рассмотрение заявки

С подтверждением дохода

2,5% от суммы кредита

Без подтверждением дохода

2,5% от суммы кредита

2 вариант без комиссии:

Категория Заемщика

Ставка вознаграждения

Годовая эффективная ставка вознаграждения

Комиссия за организацию кредита

Комиссия за рассмотрение заявки

С подтверждением дохода

Без подтверждения дохода

Документы, необходимые для оформления кредита:

  • Документ, удостоверяющий личность;
  • Адресная справка;
  • Документ, подтверждающий заработную плату и (или) иные доходы за последние 12 месяцев;
  • Справка о занимаемой должности в компании-работодателя;
  • Выписка с индивидуального пенсионного счета (за последние 12 месяцев);
  • Свидетельство о браке/разводе и свидетельства о рождении детей;
  • Нотариально заверенное подтверждение согласия супруга на залог собственности;
  • Сертификат оценки собственности независимой стороной;
  • Документ, подтверждающий право собственности на залог;
  • Подтверждение любых регулярных расходов (налоги, другие кредиты, страхование, и т.д.);
  • Копии документов на собственность;
  • Заполненное заявление — анкета.

Примечание: Банк вправе запросить дополнительные документы.

Позвоните нам по телефону +7 (727) 356 64 40 или отправьте письмо на электронный адрес [email protected], и мы с удовольствием ответим на все Ваши вопросы касательно получения кредита. Мы сможем принять и обработать Ваш звонок в рабочие дни с 9:00 до 18:00.

* Страхование имущества за счет средств Банка осуществляется только для новых заемщиков сроком на 12 месяцев, с обязательной последующей ежегодной пролонгацией до окончания срока действия Договора займа за счет средств заемщика.

Кредит под залог недвижимости

Каждый третий россиянин нуждается в кредите. Заемные средства используются для покупки недвижимости или автомобиля, оплаты обучения и бытовых нужд.

Свыше 45% россиян оформляют небольшие потребительские кредиты. Около 20% нуждаются в займах крупного размера. Такие кредиты банки выдают под залог.

Особенности оформления кредита с обеспечением

Банковский кредит под залог недвижимости актуален:

• Если нужна большая сумма – размер кредита составляет 60-80% от стоимости залога;
• Если нет возможности документально подтвердить доход;
• Если у заявителя были просрочки по предыдущим кредитам и другие финансовые нарушения.

На что можно потратить кредит с обеспечением?

• На покупку недвижимости;
• На покупку автомобиля;
• На открытие бизнеса;
• На любые цели.

ТОП-5 банков, кредитующих под залог

• Сбербанк;
• «ВТБ 24»;
• «Тинькофф»;
• «Райффайзенбанк»;
• «Восточный Экспресс Банк».

В банке можно взять нецелевой кредит под залог квартиры. Его размер составляет от 500 000 до 10 000 000 рублей. Процентная ставка определяется индивидуально. Она зависит от суммы кредита, срока и статуса клиента. Минимальный размер переплаты –14%.

Из документов для оформления потребуются:

• Заявление/анкета;
• Паспорт гражданина РФ с постоянной регистрацией;
• Документы, которые подтвердят наличие источника дохода и трудоустройство.

В качестве залога также принимаются коттедж, участок земли или гараж.

Взять кредит в залог квартиры в банке могут лица, отвечающие следующим требованиям:

• Российское гражданство;
• Возраст от 21 до 75 лет.

Если заемщик не подтвердит платежеспособность, возрастной порог снизится до 65 лет.

Подать заявку можно в отделении Сбербанка или по интернету. Она рассматривается в течение 2-8 рабочих дней. После утверждения заявки от клиента потребуются документы на залог. Если залоговая недвижимость соответствует требованиям, банк предложит подписать договор.

Кредит под залог квартиры в банке «ВТБ 24» выдается по фиксированной ставке в 12,25%. Максимальный размер кредита составляет 50% от стоимости залогового имущества, но не больше 15 000 000 рублей. Кредит оформляется на 20 лет. За обслуживание, оформление и досрочное погашение комиссии не предусмотрены.

Залогом может стать квартира в многоквартирном доме, который расположен в черте города, где имеется ипотечное подразделение «ВТБ 24». Недвижимость должна быть собственностью заемщика.

Из документов нужны:

• Заявление/анкета;
• Паспорт гражданина России;
• СНИЛС;
• Справка о размере дохода 2-НДФЛ;
• Копия трудовой книжки с подписью работодателя;
• Документы о праве собственности на недвижимость;
• Другие правоустанавливающие документы.

Какой банк дает кредит под залог недвижимости в онлайн-режиме? Ответ прост: «Тинькофф». Главный виртуальный банк России оформляет кредиты на следующих условиях:

• Сумма –15 000 000 рублей;
• Срок –15 лет;
• Размер переплаты – 15% в год.

Кредит выдается полностью или несколькими траншами. В залог берется любая недвижимость: жилая и коммерческая. Для оформления необходимо заполнить заявку на сайте и дождаться решения. Договор вместе с деньгами будет доставлен с курьером. Кредит является нецелевым.

«Райффайзенбанк»

В банке «Райффайзен» можно взять кредит под залог недвижимости на любые нужды. Размер кредита составляет от 500 000 (800 000 рублей для жителей Москвы) до 9 000 000 рублей. Выдается он на 1-5 лет. Ставка устанавливается персонально и стартует с отметки 17,25% в год.

Залогом может быть квартира, которая является собственностью заявителя. Заявку на оформление можно подать на сайте банка, нашем портале или в отделении.

«Восточный Экспресс Банк»

В банке «Восточный Экспресс» кредит под залог квартиры оформляется на 20 лет. Его размер составляет от 300 000 до 15 000 000 рублей. Кредит оформляется по ставке от 16 до 26% в год.

Залогом может стать:

• Квартира;
• Коттедж;
• Коммерческая недвижимость.

Страхование жизни заемщика является необязательным условием, а имущества – наоборот. Оформить страховой полис на недвижимость нужно в течение 10 рабочих дней после подписания кредитного договора. Страховка оформляется клиентом самостоятельно в компании, которая соответствует требованиям банка.

Вышеперечисленные банки, дающие кредиты под залог недвижимости, входят в ТОП-100 банков России. Они ведут честную и прозрачную деятельность. По статистике, свыше 70% заявок получают положительный ответ.

Основные требования к заявителю и недвижимости

Чтобы получить кредит, нужно соответствовать установленным банком параметрам.

• Гражданство РФ;
• Возраст от 21 до 65 лет (иногда от 23 до 60 лет);
• Постоянный источник дохода;
• Стаж на последнем месте работы от 3 месяцев, общий стаж – не менее 6-12 месяцев;
• Отсутствие финансовых обязательств;
• Хорошая кредитная история.

Недвижимость, которая выступает залогом, должна быть ликвидной, зарегистрированной в правоустанавливающих органах и пригодной для проживания. Если в квартире прописаны несовершеннолетние дети или недееспособные лица, ее нельзя использовать в качестве обеспечения.

Актуальность оформления кредита под залог

Кредитование под залог недвижимости – одновременно выгодная и рискованная сделка. Если заемщик откажется от выполнения финансовых обязательств, то имущество будет конфисковано банком.

Поэтому оформлять кредит с обеспечением нужно при абсолютной уверенности в своей финансовой состоятельности.

Смотрите еще:

  • Статья 61 гражданского процессуального кодекса рф Статья 61 гражданского процессуального кодекса рф Автострахование Жилищные споры Земельные споры Административное право Участие в долевом строительстве Семейные споры Гражданское право, ГК РФ Защита прав […]
  • Конституционно правовые нормы литература Тема 1. Понятие и предмет конституционного права. Место российского конституционного права в системе права России 2. Конституционно-правовые нормы и отношения Нормы конституционного права — это правовые нормы, которые регулируют […]
  • Статья 119 семейный кодекс Статья 119. Изменение установленного судом размера алиментов и освобождение от уплаты алиментов СТ 119 СК РФ 1. Если при отсутствии соглашения об уплате алиментов после установления в судебном порядке размера алиментов изменилось […]
  • Исполнение бюджета по регионам newinspire Исполнение регионального бюджета Исполнение регионального бюджета - центральная стадия бюджетного процесса, осуществляемого органами государственной власти субъектов РФ. Основным элементом финансовой системы субъекта РФ […]
  • 3 лицо в гпк рф Статья 43. Третьи лица, не заявляющие самостоятельных требований относительно предмета спора СТ 43 ГПК РФ 1. Третьи лица, не заявляющие самостоятельных требований относительно предмета спора, могут вступить в дело на стороне истца или […]
  • Ваш адвокат журнал Ваш адвокат журнал ЮРИДИЧЕСКАЯ КОНСУЛЬТАЦИЯВАШ АДВОКАТ Страхование жилья: факторы и риски На лето многие горожане уезжают на дачу или отправляются в отпуск к морю. Чтобы душа не болела об оставленной без присмотра квартире, не мешало бы […]
admin

Обсуждение закрыто.